PT Bank OCBC NISP Tbk (NISP) mostró un desempeño impresionante en el sector de gestión de patrimonio (wealth management). A lo largo del período de 2022 a 2025, esta línea de negocio registró una tasa de crecimiento anual compuesto (CAGR) del 29 por ciento. Junto con esta tendencia positiva, los activos bajo gestión (AUM) totales de la compañía superaron con éxito la marca de los 120 billones de IDR.
Este aumento en el interés refleja un cambio de orientación entre los clientes de alto patrimonio (affluent) en Indonesia. Si bien anteriormente el enfoque principal de los clientes se limitaba a la búsqueda de rendimientos de inversión, ahora sus demandas son mucho más complejas. Los clientes están comenzando a cambiar hacia soluciones financieras integradas que abarcan la protección de activos, la planificación sucesoria y las estrategias de financiamiento en una plataforma de servicios integral.
La presidenta directora de OCBC NISP, Parwati Surjaudaja, enfatizó que el papel de la gestión de patrimonio se ha transformado de ser un mero proveedor de productos de inversión a convertirse en un socio que acompaña al cliente. Este servicio está diseñado para guiar a los clientes en cada fase de su vida, desde la acumulación de riqueza y la mitigación de riesgos hasta el proceso de transferencia de activos a la siguiente generación.
Mirando al futuro, OCBC NISP planea fortalecer un enfoque de servicio más personalizado, inclusivo y basado en lo digital. Aunque se seguirá optimizando la tecnología digital a través de la aplicación OCBC Mobile, Parwati destacó que la presencia de los equipos de asesoría y de los gestores de relaciones (relationship managers) sigue siendo el pilar principal. La presencia humana se considera crucial para brindar tranquilidad (peace of mind) y garantizar que las soluciones financieras diseñadas estén realmente alineadas con las aspiraciones de vida a largo plazo de los clientes.
