Стрімке зростання кав'ярень у місті Кендарі опинилося під прискіпливим контролем регуляторів. Управління з фінансового нагляду (OJK) Південно-Східного Сулавесі спільно з Центром звітів та аналізу фінансових операцій (PPATK) наразі вивчають ознаки зловживання цим сектором громадського харчування (F&B) як інструментом для відмивання грошей.
Керівник OJK Південно-Східного Сулавесі Бісмі Маулана Нуграха пояснив, що цей нагляд ґрунтується на виявлених аномаліях у транзакційних даних кількох суб'єктів господарювання. Першочергові кроки зосереджені на перевірці легальності бізнесу, відстеженні походження капіталу та встановленні справжнього бенефіціарного власника (beneficial owner).
Для посилення процесу верифікації OJK також співпрацює з Міністерством юстиції та прав людини з метою звірки підозрілих корпоративних даних. Бісмі підкреслив, що кілька кав'ярень у столиці Південно-Східного Сулавесі вже внесені до списку для проведення детальнішої перевірки та розслідування.
За словами Бісмі, слідчі дії спрямовані на виявлення осіб, які реально контролюють бізнес з-за лаштунків. Перевірка банківських даних проводиться тому, що ім'я адміністративно зареєстрованого власника часто відрізняється від фактичного контролера коштів. Після встановлення особи бенефіціарного власника OJK застосує принципи «Знай свого клієнта» (KYC) та метод відстеження грошових потоків (follow the money) для контролю за рухом коштів.
Незважаючи на виявлення вразливостей до відмивання коштів у цьому кулінарному бізнесі, OJK закликає громадськість не робити передчасних негативних висновків. Цей процес усе ще перебуває на стадії збору доказів та уточнення фінансової звітності, тому діє презумпція невинуватості.
Очікується, що співпраця між OJK та PPATK обмежить простір для маневру фінансових злочинців, які часто використовують реальний сектор економіки, зокрема кав'ярні, для розшарування коштів (layering) та подальшої інтеграції доходів від злочинної діяльності в легальну фінансову систему.
